Что такое процедуры AML&KYC в контексте криптоиндустрии?
AML&KYC процедуры играют важную роль в обеспечении законности и прозрачности финансовых операций с использованием криптовалют. Они включают в себя мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности, что помогает предотвратить использование криптовалют для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. Введение AML-процедур в криптопроектах демонстрирует стремление к созданию безопасной и прозрачной среды для пользователей и соблюдению законодательных и регуляторных требований.
Процедуры KYC могут включать различные этапы верификации в зависимости от политики компании и требований регулирующих органов, обеспечивая баланс между безопасностью и удобством для пользователей.

Каковы значения меток Risk Score, появляющихся при AML-проверке криптовалютного адреса?
После проведения AML-анализа криптоадреса данные сортируются по нескольким критериям, которые объединены метками, информирующими о низком, среднем или высоком уровне риска, ассоциируемом с адресом. Эти метки указывают на наличие прямых или косвенных связей с различными источниками, в зависимости от легитимности которых криптовалютному адресу присваиваются соответствующие оценки риска (Risk Score).

Как криптоадресу присваиваются метки Risk Score?
Криптоадрес получает определенный набор меток Risk Score в результате анализа его взаимодействия с блокчейном. Оценка риска определяется на основе прямых или косвенных связей (входящих и исходящих транзакций) этого адреса с различными источниками, платформами, ресурсами и сегментами.

Почему Risk Score криптоадреса может различаться в различных AML-сервисах?
В сфере криптовалют существует множество AML-сервисов, и данные действительно могут различаться между ними. Базы данных этих сервисов регулярно обновляются в зависимости от ключевых критериев, установленных регуляторами, начиная с национальных юрисдикций и заканчивая международными организациями, такими как FATF и OFAC. Таким образом, если один AML-анализатор указывает на наличие меток высокого риска, тогда как другой сервис не предоставляет такой информации, это может указывать на то, что информация о криптоадресе в каком-либо AML-сервисе еще не обновлена. Как только данные будут получены и обработаны, цифровые значения различных показателей (метки высокого риска, общий Risk Score) могут стать более согласованными между различными сервисами, стремясь к усредненным значениям.

Почему по результатам AML-проверки криптоадреса в детальном анализе не отображаются метки Risk Score?
Метки Risk Score могут быть не обнаружены по нескольким причинам.
Во-первых, данный криптоадрес, возможно, ранее не взаимодействовал с блокчейном и является новым.
Во-вторых, криптоадрес мог быть задействован относительно недавно, и AML-анализаторы еще не успели собрать достаточно данных и установить соответствующие метки. В таких случаях риск-оценка может быть отсутствовать или не быть окончательной, пока не появится больше информации.